Services financiers

Comment choisir parmi la multitude de produits et de compagnies d’assurance? Que ce soit pour une assurance vie personnelle ou familiale, un Régime Enregistré d’Épargne-Retraite (REER), une assurance vie hypothécaire ou un Compte d’épargne libre d’impôt (CELI), il importe d’évaluer votre besoin et votre budget.

Par exemple, au chapitre de l’épargne, quelle est votre sensibilité aux risques? Si vous choisissez les fonds à grandes fluctuations, la volatilité des marchés peut faire varier énormément le rendement de vos placements d’une année à l’autre. D’où l’importance d’évaluer cette sensibilité et de déterminer le moment où vous aurez besoin de votre argent.

En assurance vie, l’analyse des besoins est un outil essentiel pour déterminer vos besoins. Les personnes souscrivent une assurance vie pour diverses raisons dont combler un besoin personnel ou familial, protéger un prêt hypothécaire ou personnel, le rachat d’action entre actionnaires, etc.

De plus, il y a plusieurs options disponibles dont l’assurance temporaire, l’assurance vie entière, l’assurance vie universelle, l’assurance vie à acceptation garantie, etc. et elles peuvent être offertes avec ou sans avenants comme :

  • Payable au premier décès.
  • Avec ou sans valeur de rachat.
  • Avec ou sans valeur libérée.
  • À libération accélérée.
  • Conjointe.
  • Etc.

Pour bien vous retrouver, demandez l’aide d’un conseiller en sécurité financière que vous retrouverez ici.